재무설계사의 선택 요령
어른들의 꿈과 목표는‘돈’과 관련되어 있는 경우가 많습니다.
이렇듯 인생의 전반적인 계획을 세워서 안정을 도모하고,
인생의 가능성을 발견하며 향후 어떤 인생의 모습을 통과하게 되는지
로드맵을 그려놓는 일은 어른들에게 매우 필수적인 작업입니다.
인생의 재무적, 비재무적 조언을 해주는 재무설계사의 선택은 그래서 매우 중요합니다.
중요한 만큼 제대로 된 재무설계사를 만나면 좋겠는데, 어떻게, 누구를 선택해야 할지 고민하게 됩니다.
올바른 재무설계사의 선택을 위해 무엇을 고려해야 할까요?
재무설계사의 3가지 철학
기본적으로 재무설계사는 객관성, 전문성, 윤리성을 갖추어야 합니다.
객관성
첫번째는 객관성입니다.
재무적인 문제가 발생하거나 궁금사항이 생겼을 때, 재무설계사를 찾게 됩니다.
재무설계사는 이에 주관적인 의견보다 객관적인 의견이 우선시 되어야 하는데요.
객관적인 의견을 토대로 고객의 주관적인 의견에 도움을 줄 수 있어야 하기에
첫번째로 재무설계사가 객관적인지를 살펴봐야 합니다.
전문성
두번째는 전문성을 갖춰야 합니다.
고객이 궁금해하는 사항에 대해 재무설계사는 전문적인 답변을 줄 수 있어야 합니다.
고객의 신뢰를 얻었다 하더라도 전문적이지 못한다면...
고객은 때론 답답한 상황이나 이익과 관련해서 불이익이 갈 수도 있기에,
재무설계와 관련된 자격증이 있는지 확인해 보는 것이 좋습니다.
또한, 종잣돈 마련에서 끝나는 것이 아니라 고객의 꿈과 목표를 현실로 만들어줄 수 있는
솔루션과 진정성을 가지고 있는지도 반드시 체크해야 할 부분입니다.
윤리성
마지막은 바로 윤리성입니다.
재무설계사를 통해 재무설계를 하게 되는데,
종잣돈을 모으는 단계에서는 금융상품에 가입하는 경우가 생기기도 합니다.
금융상품은 판매 회사마다 다소 차이가 있으며,
회사와 재무설계사의 이익보다 고객에게 이득이 되는 것이어야만 합니다.
정보의 비대칭으로 고객은 모르는 부분이 많기 때문에,
재무설계사는 자신의 이득이 아닌 고객의 이익을 위할 줄 아는 윤리성이 뒷받침되어야만 합니다.
또한, 종잣돈 마련까지의 플랜으로 끝나고 그 뒤는 알아서 하라는 식의 상담은
상품판매를 위해 억지로 끼워 맞춘 솔루션일 수 있으므로 주의해야 합니다.
재무설계사라이센스
재무설계사도 여느 직업과 마찬가지로 자격증이 존재하는 직업입니다.
실제로 자격이 없는 설계사보다 자격이 있는 재무설계사가 더욱 신뢰받을 수밖에 없습니다.
AFPK(공인재무설계사)
우리나라를 비롯 몇몇 나라에서만 시행하고 있는 재무설계사 자격입니다.
AFPK는 투자, 은퇴, 보험, 부동산, 세금, 상속과 증여 등 고객의 인생을 코디네이팅해줄 수 있는
여러 가지 지식을 테스트하는 시험입니다.
CFP(국제공인재무설계사)
AFPK 자격을 먼저 취득하고, 3년 이상의 실무경력과 다소 어려운 시험, 윤리서약
계속 교육 학점을 받아야지만 유지되는 최고의 재무설계사 자격입니다.
CFP는 국제적으로 인정받는 재무설계사이며, 우리나라에는 활동하고 있는
CFP 자격 인증자가 매우 드물 정도로 귀한 전문 재무전문가 입니다.
만약, 여러분의 재무설계사가 CFP 인증자라면
객관성, 윤리성, 전문성을 모두 겸비한 자임을 보증 받게 됩니다.
밸루티의 대표님은 600여 건의 상담을 경험이 있으신 베테랑 컨설턴트이며,
밸루티 연구소장님은 국제공인재무설계사(CFP) 자격이 있으며,
펀드매니저 출신으로 전문적이고 믿을 수 있는 재무설계를 받을 수 있습니다.
제대로 된 재무설계사는 재무적 목표와 함께
인생의 동반자가 될 수 있는 재무전문가입니다.
재무설계사의 선택은 매우 중요하므로 재무설계사의
철학과 함께 라이센스를 꼭 확인해 보시기 바랍니다.
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chojien